Как купить драгоценные камни с целью инвестирования

Драгоценные камни – стоит ли в них инвестировать?

20 сентября 2013

Обычно в посткризисные годы инвестиции с целью накопления каких-либо драгоценностей становятся наиболее выгодны. Во время кризиса цена на драгоценные вещи значительно падает, но в то же время совсем потерять ценность они никак не могут. После восстановления экономической ситуации восстанавливается цена на предметы роскоши, и люди будут покупать то, что они раньше никоим образом не могли получить.

В данный момент вполне логично вкладывать большие деньги в драгоценности, например, в драгоценные камни, так как рано или поздно они будут дорожать, а затем их уже можно будет выгодно продать. Но вся суть в том, что драгоценные вещи очень долго набирают свою цену и поэтому тем, кто вложил большие деньги, придётся подождать очень длительное время, иногда больше нескольких лет.

Разбогатеть можно в считанные годы, если вы очень дёшево купите драгоценность, и максимально дороже сможете её продать, скажем, через три года. Самое сложное и самое главное, это выбрать правильное время, когда вы «вложитесь» в драгоценные камни. Но в то же время, если вы будете сильно тянуть, то упустите свой шанс.

Инвестировать в драгоценные камни можно тремя способами:

1) Купить драгоценные камни, которые были сертифицированы;
2) Приобрести украшения с драгоценными камнями (ювелирные);
3) Купить бумаги, у которых цена «привязана» к цене самих драгоценных камней.

Если вы покупаете ювелирные изделия для сохранения сбережений или ради инвестирования, то тогда это действие можно назвать инвестицией в произведения искусства. Но вам может не повезти, и в дальнейшем вы просто-напросто не сможете «окупить» драгоценность, так как цена на неё может в любой момент упасть. Бывали случаи, когда люди банально не могли найти покупателя, у которого были такие большие суммы денег. Тогда вы сможете только утешать себя тем, что драгоценность перейдёт по наследству вашим детям.

Не стоит забывать, что шанс продать украшение не так уж велик, так как оно может не заинтересовать опытных коллекционеров, но есть второй вариант – сдать в ломбард или же в какой-нибудь магазин, но тогда вам заплатят копейки. В наше время трудно найти такого частного покупателя, который готов взять украшение, которое не предоставляет огромной ценности (художественной), так как обычному покупателю легче и по выгодной цене купить похожую драгоценность в магазине и, плюс ко всему, получить хорошее качество изделия и 100% подлинность камней.

Если вам не нравится способ инвестиций в накопление драгоценных камней, то вы можете купить драгоценности с сертификатом у специалиста. У специалиста вы можете приобрести как один отдельный камушек, так и огромный набор камней и украшений.

При сравнении такого изделия(ий) с магазинной стоимостью, то цена будет в 2 и более раз меньше. Если вы хотите узнать, сколько стоит определённый камень, то вы можете обратиться на какой-нибудь сайт, который специализируется на ювелирных украшениях. Там же на сайте, по идее, должен быть специализированный калькулятор, который рассчитает вам их стоимость.

Или можно поступить иначе – заглянуть на биржу драгоценностей. В основном там продаются бриллианты. Но тут инвестор не может следить за котировками, так как это закрытая информация. Сами торги осуществляют диамантеры. Уровень цен на бриллианты берётся со специального индекса Rapaport, но по техническим причинам нет возможности всё время иметь к нему доступ.

Подводя итог всего выше сказанного, можно сделать вывод, что инвестирование свободных денежных средств в драгоценные камни является сложным занятием, для которого требуется большое понимание как самих камней, так и ситуации на мировом рынке. Поэтому инвестиции в драгоценные камни подходят только специалистам и профессиональным инвесторам, которые в этом хорошо разбираются.

Самая популярная монета в мире “Филармоникер” – ДАЛЕЕ

Актуальная цена на монету “Георгий Победоносец” – ЗДЕСЬ

Стоит ли инвестировать в драгоценные камни?

Представьте, что вам удалось скопить некую круглую сумму денег (а может, это случилось на самом деле, и ничего представлять не надо?:) – и вы мучительно раздумываете, куда бы ее вложить, чтобы, как говорилось в какой-то рекламе, «сохранить и преумножить». Есть перечень наиболее популярных вариантов – недвижимость, драгоценные металлы (слитки или «металлические счета»), антиквариат, автомобили, валюта и тому подобное.

Среди этих опций на ум может прийти и довольно экзотическая: инвестировать средства в драгоценные камни. Всем известно, что «самоцветные камушки» и прочие бриллианты стоят уйму денег, и со временем только дорожают. Наверняка все смотрели многочисленные приключения Индианы Джонса и подобные авантюристические фильмы, где герои гоняются за каким-нибудь невероятным алмазом, а сумасшедшие коллекционеры готовы выложить баснословные суммы.

Именно в тот момент, когда подобная мысль пришла вам в голову и показалась стоящей, стоит остановиться, выдохнуть:), и почитать, что думают на эту тему эксперты. А мы, как всегда, поможем вам – ниже представлены несколько точек зрения иностранных профессионалов, непосредственно имеющих дело с драгоценными камнями (мнения взяты с quora.com).

Мнение основателя интернет-ресурса по торговле драгоценными камнями:

Инвестирование в драгоценные камни – одно из самых рискованных. Существует целый ряд причин, по которым вы можете потерять вложенные деньги:

• мошенничество
• политические риски
• слишком субъективные оценки экспертами
• низкая ликвидность

Как и в случае любого товара, цены на камни зависят от сочетания спроса и предложения на рынке. Но, в отличие от золота, камни не создаются природой одинаковыми. Кроме того, на цены влияют:

• политическая обстановка
• войны
• научные разработки и
• мода

Вложение средств в драгоценные камни требует хорошего уровня экспертизы – знаний и исследовательской работы.

С учетом этих рисков, вложения в камни являются прибыльным делом. Причем, если покупка «обычных» драгоценных камней вроде рубинов, сапфиров и изумрудов предоставит вам отличный инвестиционный потенциал, то вложение в более редкие и менее популярные камни иногда приносит еще больший доход.

Какие камни рекомендуется покупать в инвестиционных целях?

В идеале, самоцветы, предназначенные для инвестиционной покупки, должны быть весом не менее 2 карат, и обладать «выше среднего» оценкой по окраске, огранке, чистоте, прочности , происхождению и редкости.

Для группы наиболее известных в мире драгоценных камней (рубины, изумруды, сапфиры и александриты), средняя стоимость камня должна составлять не менее 3 тыс.долларов США. Причина – в том, что менее дорогие камни скорее всего будут слишком «рядовыми», а «инвестиционный камень» должен быть обязательно редким и ценным (подробнее о критериях ценности ювелирных камней).

Такие камни, как шпинель, рубины, сапфиры, изумруды, синие турмалины, цавориты, демантоиды и александриты вполне можно рассматривать для инвестиционных целей. За последние 30 лет они показали хорошие тенденции к росту цен, а стоимость некоторых из них (например, шпинели, демантоидов, цаворитов, александриоов и Параибских турмалинов) выросла за это время более чем в 20 раз.

Если вы инвестируете в камни впервые, вложение денег в голубой сапфир – наиболее безопасное, но одновременно и дорогое предприятие. Сапфиры исторически обладают наиболее значительной ценностью. Они прочны, выносливы, и будут высоко оценены в случае, если они достаточно крупные и считаются редкими.

Мнение ювелира

Цены на ювелирные камни, конечно, растут, и иногда очень даже значительно. Однако, не советую инвестировать в драгоценные камни непрофессионалам! Почему? Обычные люди никогда не будут знать «честную» стоимость конкретного камня, а ювелиры, в свою очередь, не станут платить честную цену за камень, если покупают его у дилетанта.

Правда, надо признать, что у покупки камней есть один существенный плюс. Если у вас в кармане завалялся миллион-другой долларов, и вам надо срочно сбежать из страны:), то камни, в отличие от золота, гораздо легче перевезти через границу. Представьте себе, что вы везете на себе единственный камушек, который стоит миллионы! – вам никогда не перевезти аналогичную сумму наличными или золотом с тем, чтобы вас не поймали.

Мнение менеджера ювелирной сети

Если вы не из среды профессиональных торговцев камнями, никогда не рассматривайте вариант «вложиться в камни» в инвестиционных целях. Ваш вариант – это покупка камней по обычной розничной цене (та, что подороже), и продажа , естественно, по более низкой — в точности, как покупка и продажа валюты с учетом текущих котировок. Но делать это нужно обязательно с помощью посредника-эксперта, если вы сможете такого нанять. Он поможет купить дешевле и продать дороже, чем делает средний непрофессиональный участник рынка.

А если вы все еще полны энтузиазма делать это самостоятельно, спросите людей, самостоятельно покупавших в 1980-е бриллианты – удалось ли им на них заработать?

Драгоценные инвестиции: в какие камни сегодня выгодно вкладывать деньги

Почему рубины за последние несколько лет выросли в цене и какой камень не подешевеет спустя десятилетия

Мировой рынок ювелирных украшений продолжает устойчивый рост. США, Индия, Китай и Великобритания ожидают, что обороты ювелирного ритейла к 2020 году вырастут на 18%. Последнее десятилетие изделия с крупными цветными камнями прочно занимают первые места в коллекциях престижных брендов, ставших законодателями мод на этом рынке. Цены на цветные камни топового качества продолжают уверенно расти.

На этом фоне и в Украине появляются новые дизайнеры, которые создают коллекции, доступные отечественному потребителю. Цветные драгоценные камни стали одним из способов прибыльного и безрискового инвестирования. Состоятельные заказчики предпочитают эксклюзивные изделия именно с инвестиционными камнями.

Известный украинский дизайнер ювелирных украшений Виктор Гарарук рассказал в интервью Mind, какие украшения и какие камни можно считать инвестиционными; что из себя представляет нынешняя ювелирная мода и как формируются тренды на рынке украшений – как в Украине, так и за ее пределами.

– Каков сегодня ювелирный рынок Украины?

– Во-первых, давайте не забывать, что страна находится в условиях войны, нестабильного валютного курса и неугасающей политической турбулентности. При таких условиях, как известно, приобретение предметов роскоши отходит на задний план. Но все же, рынок ювелирных украшений существует, и в нем все время что-то происходит.

Если говорить о так называемых FASHION украшениях, то украинский рынок растет и в количественном, и в денежном выражении. Постоянно появляются новые дизайнеры, которые создают коллекции, доступные украинскому потребителю за совсем небольшие деньги. Но в этом сегменте средний чек зачастую будет невысок, а потому учитывать его в расчетах емкости ювелирного рынка особого смысла не имеет.

На рынке украшений класса FANCY динамика отрицательная – этот сегмент сильнее прочих реагирует на политико-экономическое состояние общества. Основной покупатель здесь – средний класс, который в Украине редеет с каждым днем: отток за рубеж успешных менеджеров, отраслевых специалистов, талантливых людей продолжается. И несмотря на повсеместную рекламу от «серебряных и золотых веков», ювелирные отделы торговых центров поражают скучающей пустотой.

И наконец, что происходит на рынке украшений класса люкс? Тут располагаются изделия известнейших брендов, официально представленных в Украине, и авторские ювелирные украшения украинских дизайнеров, отвечающие мировым критериям. Сюда же я бы отнес и подделки этих самых изделий. К сожалению, доля подделок в этом сегменте будет самой высокой и в количественном, и в денежном выражении.

Так происходит вот почему. Всего несколькими годами ранее в Украине копировались только относительно недорогие массовые коллекции Chopard, Damiani, Crivelli, части несложных изделий Сartier и Dior. Особенностью сегодняшнего украинского рынка стало то, что появилось много подделок очень дорогих брендов, таких как Harry Winston, GRAFF, Boucheron или Bvlgari. К сожалению, отечественный потребитель зачастую искренне недоумевает, зачем платить больше, если такое же можно заказать у местного мастера в несколько раз дешевле и нанести логотип бренда с помощью лазерной гравировки. Похоже, это мнение перекочевало в головы и самых состоятельных. Недавно увидел подделку на женщине из семьи, состояние которой может влиять на формирование бюджета небольшой страны.

Если забыть об этой неэтичной особенности Украины и охарактеризовать покупателя, который честно приходит в бутики и приобретает изделия больших брендов, то зачастую это будут те, кто хочет сообщить своему окружению о собственном финансовом благополучии, измеряемом в абсолютно конкретных цифрах. Потому что любой из представителей этой прослойки хорошо осведомлен о том, сколько стоят кольца Graff или, например, Cartier определенной модели.

И наконец, о заказных украшениях класса люкс. Это именно тот сегмент, в котором я много лет комфортно себя ощущаю. Мои клиенты – очень состоятельные люди, у которых давно нет необходимости доказывать статус в обществе наличием брендовых регалий. Они равнодушны к кричащим трендам и сезонным новинкам глянцев. Их помыслы о драгоценностях тяготеют к милой прелести, тонко отображающей их внутренний мир. Это пример той ситуации, когда раскрытие в украшении личных мотивов и эстетических предпочтений клиента нивелирует экономическую составляющую. Безукоризненное исполнение, высочайшее качество материалов – обязательны.

– Могут ли украшения быть предметом инвестиций с гарантированной прибылью при продаже в будущем?

– Могут, при определенных условиях. Во-первых, если эти украшения принадлежали всемирно известной личности. Именно этот факт делает ювелирные украшения желанным лотом аукционов. Как пример – коллекция украшений Элизабет Тейлор.

Во-вторых, ювелирные изделия, сделанные на заказ у хорошего дизайнера или ювелирного дома мирового уровня, известного мастера, тоже будут отличным средством инвестиций. Собственно, этот пункт вовсе не обязателен. Главное – высокая художественная ценность и мастерство.

Ну, и в-третьих, украшение с сертифицированными камнями инвестиционного уровня – залог надежного вложения.

– Какие камни считаются инвестиционными и почему так важны серьезные сертификаты?

– Это те камни, которые по прошествии времени можно будет продать дороже, или как минимум за ту же цену. Размер и вес такого камня – не главный параметр. Инвестируют в уникальность и качество. Важным признаком инвестиционного камня является наличие сертификата мирового уровня – к примеру, GIA или GRS. В таком случае камень отображается на сайте геммологической лаборатории, выдавшей экспертное заключение, и при продаже их мнение не оспаривается. Как правило, камень с сертификатом будет продан дороже и быстрее.

– Расскажите немного подробнее о самих камнях, в которые есть смысл инвестировать?

– Во всем мире основным предметом вложений выступают драгоценные камни первой группы. Сюда входят бриллианты, изумруды, рубины, сапфиры, благородные шпинели, некоторые виды турмалинов. Шпинели, кстати, за последние 15 лет выросли по стоимости за карат на 150%.

Месторождений рубинов все меньше, а потому большие качественные камни просто исчезли с рынка. Их владельцы не спешат продавать свои приобретения, будучи абсолютно уверенными в увеличении их стоимости. Практически нет среди предложений и кашмирских сапфиров. Они осели в частных коллекциях по той же причине – это большая редкость. Как и красные насыщенные шпинели без включений и дефектов.

Вкладывать деньги можно и в бриллианты, но это позволит только сохранить капитал, а не преумножить его. Дело в том, что в отличие от цветных драгоценных камней, недостатка в местах добычи алмазов в мире не наблюдается, а потому их цена держится плюс-минус на одном уровне. Исключение составляют большие чистые бриллианты и уникальные цветные бриллианты. Последних ничтожно мало, и каждое появление – предмет обсуждения в новостных каналах.

Для инвестирования нужно покупать камень от 5 карат с хорошей огранкой. Он вас никогда не подведет. Дешевле, чем вы его купите, вы его не продадите. Только дороже. Цветные камни не дешевеют – и те, кто ищет крутые камни, выкупят его у вас в любом случае. Когда-то давно рубины стоили примерно столько же, как и сапфиры. Но кто знал, что они так поднимутся в цене?

– Давно ли украинцы стали инвестировать в драгоценные камни?

– Думаю, очень давно. Я видел сертификаты камней, которые приносили для работы мои клиенты, датированные семидесятыми годами прошлого столетия.

Как оказалось, многие из них заказывали у меня украшения не только для эстетического удовольствия, но и как средство сбережения денег. Об этом я узнал годы спустя. Сегодня таких заказов значительно больше. Сначала клиент определяется с ценой и размером центрального камня, а уже потом заказывает само украшение. Но нужно знать правильных поставщиков и пользоваться услугами специалистов при покупке. Я неплохо ориентируюсь в камнях и их стоимости, но всегда страхуюсь дополнительным мнением первоклассных геммологов.

– Какие страны являются основными поставщиками драгоценных камней?

– Сегодня это не имеет большого значения. Мир меняется очень быстро. Мобильная связь, интернет, безопасность транзакций и эффективное страхование делают бизнес по торговле камнями мегаинтернациональным. Исключение составляют некоторые регионы Востока и Африки.

Как все происходит: копальни давно имеют основных и постоянных покупателей из разных уголков планеты, к которым и попадают самые яркие экземпляры, извлеченные из недр. Затем они всплывают во всей красе у крупных дилеров, потом появляются в эксклюзивных украшениях ювелирных домов или в частных коллекциях. Предположение, что, находясь в турпоездке, человек может дешево купить первоклассный камень в стране его добычи – не более, чем туристический миф. Даже на локальных биржах незнакомцу, не имеющему в друзьях или компаньонах местного, будут подносить за очень дорого самые посредственные камни.

– Как менялась цена на камни последние несколько лет?

– На рубины цена выросла на 18-20% и будет расти дальше, поскольку их практически уже не добывают. Недавно в Африке было найдено месторождение, но оно небольшое. Рубинов нет. Рубины в 3-5 карат идут по стоимости бриллиантов. В этих камнях все зависит от цвета: рубин правильного цвета сейчас стоит $80-70 тыс. за карат.

Появились на рынке и красные шпинели. Они сверкают лучше, чем рубины. Шпинели выросли в цене за последние лет 15 на 150-200%. Особенно зашкаливают цены на ярко-красные и ионизирующие розовые.

Турмалины тоже подорожали на 120%. Но турмалин изначально был дешевым камнем. Если раньше он стоит $8 за карат, то сейчас $45-$50. Особенно такой турмалин, как параиба – цвета морской волны с флуоресцентным оттенком. В природе таких нет, их получают искусственным путем. Турмалин определенного окраса с минералами нагревают – и при быстром остывании фиксируется нужный цвет. При обработке появляются микротрещины, но все равно он стоит дорого, потому что камней действительно нужного цвета получается относительно немного.

Некоторые сапфиры от природы тоже имеют бледный цвет. Тогда их долго насыщают солями и нагревают в специальной газовой среде, чтобы соль проникла в сами минералы, и произошла химическая реакция. Таким занимаются только в Бангкоке. Геммологический институт в США постановил, что это приемлемо для обработки камней. Большие рубины заливают стеклом и опускают в печь, чтобы закрыть трещины.

– Какие камни сегодня ценятся?

– Самый большой спрос на прозрачные камни. Крупный камень с изъяном покупают хуже, чем меньшего размера, но более чистый. Люди начали разбираться в камнях. У кого есть деньги – понимают, что вкладывать нужно в чистые камни.

– В Украину сложно завозить камни?

– Таможенная система Украины отличается своеобразием. В других странах я должен только зафиксировать на таможне, что камень заехал в страну. Налоги я плачу во время продажи. В Украине нужно заплатить уже при въезде. Налог на добавленную стоимость 20%, пошлина 2% (которые надо отдать государству, еще не получив прибыли), переоценка материала брокерами прямо на таможне в пользу государства делает этот бизнес не привлекательным и загоняет его в тень.

– Где начинающий ювелир может покупать камни?

– Есть несколько компаний, которые занимаются продажей камней. Биржи как таковой у нас нет. В склад современные компании не работают. Потому все, что хоть немного блестит и не больше трех карат, начинающий ювелир купит. Но серьезные камни придется ждать несколько месяцев.

– А где купить камни людям, которые хотят вкладывать в них свои сбережения?

– Думаю, что этот путь нужно начать с прихода в украинские студии ювелирного дизайна, в специализированные компании, торгующие камнями, в геммологический центр или к частным геммологическим экспертам. В любом случае, воспользуйтесь рекомендациями знакомых. И посмотрите открытые источники информации.

Если вы дочитали этот материал до конца, мы надеемся, это значит, что он был полезным для вас.

Мы приглашаем вас стать частью Mind Club. Для этого необходимо оформить подписку за $7 в месяц.

Нам очень важна ваша поддержка!

Почему мы вводим платную подписку?

Настоящая качественная и независимая журналистика требует много времени, усилий и затрат, это действительно не дешево. Но мы верим в перспективы деловой журналистики в Украине, потому что верим в перспективу Украины.

Именно поэтому мы создаем возможность платной ежемесячной подписки – Mind Club.

Если вы читаете нас, если вам нравится и вы цените то, что мы делаем, – предлагаем вам вступить в сообщество Mind.

Мы планируем развивать Mind Club: объем материалов и доступных сервисов и проектов. Уже сегодня, все члены клуба:

• Помогают создавать и развивать качественную независимую деловую журналистику. Мы сможем и в дальнейшем развиваться и повышать качество наших материалов.
• Получают свободный от баннерной рекламы сайт.
• Получают доступ к «закрытым» материалам Mind (к ежемесячному выпуску, в котором мы исследуем и анализируем, как работают целые отрасли, к еженедельным аналитическим итогам).
• Свободный доступ к ивентам Mind для подписчиков и специальные условия на другие события Mind.
• Smart Power. Владельцы бизнеса, которые станут подписчиками Mind, получат доступ к агрегатору системных нарушений от аналитиков Mind и партнеров «Cкажи.uа». Если у вашего бизнеса возникли проблемы с непорядочными чиновниками или конкурентами – мы проанализируем, является ли их поведение системным, и вместе сможем решить эту проблему.
• Мы и в дальнейшем будем развивать Mind и добавлять полезные журналистские рубрики и сервисы для вашего бизнеса.

Мы работаем над тем, чтобы наша журналистская и аналитическая работа была качественной, и стремимся выполнять ее максимально компетентно. Это требует финансовой независимости. Поддержите нас всего за 196 грн в месяц.

Инвестиции в драгоценные камни

В Российской Федерации имеются шероховатости в плане покупки драгоценных камней.

Покупка камня без соответствующих сопроводительных документов, подтверждающих его качество и происхождение, является уголовно наказуемым деянием. Приобретать позволяется только сертифицированные камни либо ювелирные изделия.

Инвестиции в драгоценные камни очень выгодный способ вложения капитала. Его сильные стороны это отсутствие зависимости от колебаний курсовой разницы на торговых рынках, не подверженность инфляции либо дефляции, плюс ко всему драгоценные камни это вечная ценность!

Схожее по теме: Инвестиции в бриллианты

Существует особенность, что инвестиции в драгоценные камни это непременно долгосрочное вложение сроком минимум в 3 года.

Для получения первой прибыли инвестору будет необходимо выждать достаточно продолжительный период времени. Но для профессионалов это приемлемо, редко какой инвестор вкладывает собственный капитал в один объект инвестирования. В современных реалиях диверсификация портфеля является залогом стабильного, надежного и планомерного дохода от вложений.

Стоит отметить, что инвестирование в драгоценные камни это дорогое удовольствие.

Некоторые эксперты сходятся во мнении, что минимальный капитал для старта в таком виде инвестиций составляет миллион либо полтора миллиона рублей.

Виды инвестиций в драгоценные камни

Существует три известных и общедоступных видов инвестирования в драгоценные камни:

1. инвестиции в сертифицированные камни
2. инвестиции в ювелирные изделия, в составе которых присутствуют драгоценные камни
3. инвестиции в ценные бумаги, курс которых основан на стоимости драгоценных камней.

Теперь о каждом из них подробнее.

Покупка или инвестирование в сертифицированные камни подразумевает под собой приобретение драгоценных камней, прошедших процедуру сертификации (подтверждение качества камня и определение его стоимости).

Процедура сертификации это подтверждение подлинности и качества минерала.

После подтверждения подлинности и качества каждый из камней обязан быть снабжен унифицированной формой сертификата, в котором указаны эскиз камня и все его основные характеристики: масса, цвет, чистота, способ огранки, происхождение.

Покупка должна осуществляться только у специализированных дилеров, имеющих лицензию, позволяющую им заниматься реализацией драгоценных камней.

Инвестиции в ювелирные украшения с драгоценными камнями весьма прибыльны, однако не очень удобны и практичны.

Приобретая ювелирное изделие, вы оплачиваете не только стоимость самого камня, но и его оправы. Многие инвесторы, пользующиеся данным способов вложения, покупают драгоценные камни и только после чего заказывают для них оправу в ювелирном салоне или мастерской и затем перепродают.

Главное преимущество инвестиций в ювелирные изделия это стабильная стоимость в течении длительного времени. Стоимость изделий не только не падает, но чаще всего возрастает.

Если для инвестора в приоритете стоит увеличить собственный капитал, то приобретать ювелирные изделия следует напрямую у производителя, либо на специализированных выставках и аукционах. Это даст шанс, что изделия будут приобретены по минимальной цене и потенциал последующего роста весьма велик, что сулит покупателю максимальную прибыл.

Покупая ювелирные изделия в магазинах и салонах, этот шанс существенно снижается. В розничных сетях такие изделия стоят гораздо выше, чем на заводе изготовителя.

Запомни, времена кризиса и неопределенности всегда были и будут лучшим временем для покупки «вечных ценностей» к которым относятся драгоценные камни.

Во времена кризиса многие активы теряют в цене, драгоценные камни тому не исключение. Купить актив по наименьшей стоимости это одна из задач любого успешного инвестора.

По окончанию кризиса покупательская способность населения восстанавливается и спрос на вечные ценности начинает расти. Вслед за спросом восстанавливается и цена.

Плюсы и минусы

Что способно ограничить прибыль инвестора при инвестициях в драгоценные камни? Какие инвестиционные риски ожидают инвесторов?

Существует несколько минусов связанных с покупкой камней:

• неоднозначность стоимости того или иного камня (часто возникает ситуация что разные эксперты по оценке дают различную оценку стоимости одного и того же камня. Это ведет к риску неполучения запланированной прибыли)
• низкий уровень ликвидности драгоценных камней (продать дорогостоящий хоть и хороший по качеству камень весьма сложно. Объясняется это его высокой ценой и весьма ограниченным кругом лиц, кто может себе это позволить)
• риск порчи камней при их обработке (огранке). Это ведет к прямому риску потери вложенного капитала. Минимизировать данный риск весьма просто, а именно обращаться за услугой огранки к высококвалифицированным огранщикам
• риск подделки камня (уровень подделок очень и очень высок, что несомненно является существенным риском при покупке. Успокаивает только одно, подделывают чаще всего крупные и дорогие камни, а значит доля подделок на рынке не так высока).

Преимущества покупки драгоценных камней с инвестиционными целями:

• постоянство цены (котировки не подвержены резким колебаниям)
• стабильный рост цены (возможны и периоды стагнации и падения, однако по времени они совсем незначительны и всегда в дальнейшем компенсируются)
• отличный актив для диверсификации портфеля.

Инвестирование в драгоценные камни — выгодно или нет?

Драгоценные камни стабильно растут в цене со временем – на этом факте и основана стратегия инвестирования в них. Чтобы ваши инвестиции в драгоценные камни, необходимо в этих самых камнях разбираться, а также соблюдать меры безопасности при их покупке. Опасаясь именно этих сложностей, многие даже опытные инвесторы отказываются работать с камнями. И, надо сказать, совершенно напрасно.

Виды инвестирования в драгоценные камни

Вложить деньги в драгоценные камни можно несколькими способами:

• приобрести непосредственно камни;
• приобрести ювелирные изделия с ними;
• приобрести ценные бумаги, подкрепленные ценой на драгоценные камни.

Каждый из этих способов имеет свои достоинства и недостатки. Самым беспроигрышным вариантом является покупка именно камней, а не изделий с ними. Покупка ювелирного изделия целесообразна только в том случае, если оно само по себе представляет историческую или художественную ценность и будет со временем расти в цене именно как произведение искусства. Здесь важно понимать, что дизайн ювелирных изделий, имеет обыкновение выходить из моды, а ювелир, чьи работы еще вчера были востребованы, может резко стать никому не интересен. Здесь важно посоветоваться не только со специалистом по качеству камней, но и с искусствоведом, который сможет оценить именно художественную ценность украшения, как это обычно делается, если речь идет о картинах и скульптурах.

Интересный и нетривиальный способ инвестирования в драгоценные камни – это покупка ценных бумаг. На сегодняшний день нет таких инвестиционных инструментов, рыночная стоимость которых напрямую коррелирует с динамикой цен на драгоценные камни. Можно проявить смекалку и инвестировать, к примеру, в акции добывающих предприятий или именитых ювелирных брендов.

Динамика цен на драгоценные камни за последние полвека

Официальная мировая статистика динамики цен ведется только в отношении бриллиантов. Что касается других видов камней, то помощь инвесторам и оценщикам может оказать справочник, издаваемый Нью-Йоркской лаборатории сертификации и контроля драгоценных камней (GCAL), а также справочный Каталог стандартов драгоценных камней (составители Анна М. Миллер, Джон Синканкас).

График цен на алмазы за последние 13 лет

Итак, выборочная статистика за последние 50 лет:

Cтоит отметить, что, устанавливая цены, дилеры и поставщики ориентируются в первую очередь на спрос, и только потом – на качество и размер самих камней. А спрос, как известно, зависит от капризной моды. Проницательные инвесторы, которые это понимают, по дешевке скупают «немодные» камни в несезон и уже через несколько лет имеют солидные прибыли.

Помимо веяний моды необходимо отслеживать и «погоду» на месторождениях. К примеру, давно не секрет, что цена на бриллианты сильно завышена, а их количество на рынке регулируется искусственно в интересах определенных кругов. Но никто не заставляет вас покупать бриллианты! Инвестиции в драгоценные камни – это целое искусство, игра, соревнование в осведомленности и дальновидности.

Способы инвестирования в драгоценные камни

Купить драгоценные камни сегодня можно на специальных аукционах, у частных дилеров, а также у ювелиров. Очень важно проверить репутацию дилера и подлинность документов на сами камни. Если вы интересуетесь ювелирными изделиями, имеет смысл держать связь с коллекционерами антиквариата, ломбардами и художественными аукционами. Именно здесь часто «всплывают» невероятной красоты и качества драгоценные камни, которые к тому же могут иметь богатую историю.

Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные камни

Нужно понимать, что инвестирование в драгоценные камни – предприятие долгосрочное. Это, пожалуй, основной недостаток. Ожидать солидной прибавки к капиталу за несколько месяцев явно не стоит.

Еще одна особенность этого инвестиционного инструмента – низкая ликвидность. Если деньги можно снять со счета в любой день и тут же потратить, то на драгоценные камни придется целенаправленно искать покупателя – и это дело не одного дня.

Сравнительно высокий порог входа на рынок драгоценных камней считается не недостатком, а скорее специфической чертой именно этого вида деятельности, которая не только фильтрует аудиторию по известному признаку, но и придает самому занятию оттенок элитарности.

Единственный и главный плюс инвестирования в драгоценные камни – это, конечно же, крайне низкий уровень риска. Камни стабильно растут в цене каждый год в течение многих веков – и тенденция обещает сохраняться.

Не нужно быть математическим гением, чтобы понимать: инвестиции в драгоценные камни очень прибыльны. Вложить часть своего капитала в драгоценные камни – однозначно разумное и дальновидное решение. Не зря богатейшие семьи планеты столетиями хранят часть своих капиталов именно в виде драгоценных камней и ювелирных изделий.

Инвестиции в бриллианты — плюсы и минусы

Одно из перспективных направлений вложения средств в условиях растущей инфляции – инвестиции в бриллианты. Этот актив достаточно специфичен из-за низкой ликвидности и ограничений в возможности купли-продажи и как инвестиционный инструмент имеет плюсы и минусы.

Особенности инвестиций в бриллианты

Под инвестиционными бриллиантами подразумевают такие драгоценные камни, которые сохраняют свою абсолютную стоимость вне зависимости от рыночной ситуации и колебаний цен на сырье. То есть они ценны сами по себе как изделие. В компании De Beers, мировом лидере по производству ценных камней, такие бриллианты называют forever.

Особенности рынка бриллиантов заключаются в следующем:

• Это достаточно узкий рынок, так как бриллианты ограничено ликвидны за счет своей высокой стоимости и небольшого количества. Такое положение вещей — минус подобных инвестиций;
• Существует несколько крупных производителей (фактические монополисты – De Beers и российская Алроса), которые во многом определяют цену актива и могут влиять на нее вне зависимости от экономических трендов.

Инвестиции в бриллианты во многом удел обеспеченных людей, так как стоимость камней высока, как и транзакционные издержки, связанные с реализацией актива.

Существует две крупные разновидности инвестиционных бриллиантов:

• Отдельные камни с сертификацией;
• Ювелирные украшения на основе бриллиантов.

Последние представляют собой не столько инструмент для вложений, сколько произведения искусства. Их доходность может зависеть не только от сырья, но и от бренда производителя, качества изготовления и других подобных факторов.

В инвестиционных целях обычно приобретаются бриллианты с такими параметрами:

• Вес – от 1 карата (0,2 грамма);
• Цвет – категории D и G;
• Чистота стандарта LC-VS1;
• Сертификация – HRD, GIA либо IGI.

Стоимость камней привязана к весу бриллианта, и изменяется она в арифметической прогрессии:

• 1 карат – 10 тыс. долларов;
• 2 карата – 50 тыс. долларов;
• 5 карат – 300 тыс. долларов;
• 10 карат – от 1,5 млн долларов.

Камни весом более 5 карат – штучный товар, многие из них имеют собственные названия и историю владения.

Бриллианты один из самых консервативных способов инвестирования, их основной плюс — стабильный спрос

Плюсы и минусы

Для того, чтобы понять, подходит ли вам такой тип вложения средств, необходимо знать плюсы и минусы инвестиций в бриллианты. Основные плюсы таких вложений в следующем:

• Относительная стабильность цен – например, по данным площадки IDEX, в кризис 2014-2015 года цены на бриллианты упали на 5,6%, в то время как золото «просело» на 16,8%;
• Небольшие риски – находящиеся в обращении камни практически не дешевеют;
• Эксклюзивность отдельных бриллиантов ведет к увеличению их потенциальной стоимости;
• Постоянный спрос.

Ключевые минусы и ограничения:

• Высокий порог входа – минимальные вложения начинаются от нескольких тысяч долларов;
• Сложности с покупкой и последующей реализацией – в России прямые сделки купли-продажи бриллиантов между частными лицами запрещены, поэтому приходится совершать их за рубежом или через посредников;
• Большие сопутствующие расходы на обслуживание – например, хранение бриллиантов в сейфе, заказ экспертизы, транспортировка и т.д.;
• Необходимость длительного ожидания, чтобы стоимость камня существенно повысилась (в среднем цены растут на 5-6% в год).

В целом бриллианты – это сверхнадежный и еще более консервативный актив, чем недвижимость или драгоценные металлы. Традиционно их используют для «длинных» инвестиций, когда владельцу важно сохранить сбережения не столько от инфляции, сколько от непредсказуемых кризисов.

Где и как купить бриллианты

Так как в России запрещена частная торговля бриллиантами, отечественным инвесторам необходимо выходить на западные рынки или искать альтернативы. Основными площадками, где можно осуществить инвестиции в бриллианты, являются:

• Israel Diamond Exchange (Израиль, Рамат-Гана);
• Antwerp Diamond Bourse (Бельгия, Антверпен);
• Bharat Diamond Bourse (Индия, Мумбаи).

По сути эти площадки устроены как торговые рынки: дилеры находятся в офисах и предлагают на продажу либо приобретают бриллианты. Здесь же предоставляют свои услуги оценщики и финансовые эксперты.

Кроме физических площадок, существуют виртуальные, где можно купить бриллианты дистанционно:

• IDEX – 700 тыс. бриллиантов общей стоимостью в 5 млрд долларов;
• Rapnet – ассортимент – более 1,1 млн бриллиантов на 8 млрд долларов.

Для приобретения драгоценных камней необходимо пройти регистрацию на площадке и внести членский взнос. Можно купить как реальные бриллианты, так и депозитарные расписки (сами камни будут находиться в каком-либо хранилище), чтобы впоследствии перепродать свое право владения ими. Для спекулятивных целей это более выгодно, существенный плюс в том, что такой способ снимает множество издержек.

Минусом инвестиций в бриллианты выступает их ограниченная ликвидность

Альтернативные вложения

Если цель инвестора не просто владеть бриллиантами, а зарабатывать с их помощью, используя их как актив, то ему имеет смысл рассмотреть альтернативные способы вложения в драгоценные камни.

Наиболее простой вариант – приобретение и последующая продажа ювелирных изделий из бриллиантов. На цену в этом случае будет влиять не только сам драгоценный камень, но и его обрамление.

Использовать «ювелирку» для спекуляций – не самая лучшая идея, так как этот рынок еще более узкий и еще менее ликвидный, это один из ее минусов. А вот приобретать изделия для сохранения капитала и передачи его наследникам – более здравая мысль.

Опосредованным способом вложения в бриллианты является инвестирование в акции алмазодобывающих предприятий. Крупнейшими являются:

• De Beers (трансконтинентальная компания, мировой лидер в добыче и обработке бриллиантов);
• Покупка акций и получение дивидендов Алроса (Россия, добывает 97% алмазов в стране и 25% – в мире) или покупка ценных бумаг на бирже.
• BHP Billiton (Австралия);
• Ponahalo (ЮАР);
• Vaaldiam Resources и Tahera Diamond Corporation (обе – Канада);
• Brazilian Diamonds (Бразилия).

Приобретение акций для инвестиций в бриллианты имеет свои плюсы и минусы, но существенных достоинств много:

• Сниженные издержки;
• Наименьшие риски и потенциально большая доходность — очевидный плюс;
• Можно получать прибыль спекулятивным путем.

Однако вложения в акции алмазодобывающих фирм не являются полноценным инвестированием в бриллианты в отличие от проекта Алросы, реализуемого вместе с Московской биржи. Он называется Инвестиционные бриллианты. Суть заключается в продаже фьючерсных контрактов на поставку бриллиантов. Сами же драгоценные камни находятся в хранилищах в Москве, Женеве, Дубае и других крупных городах Европы и Азии. Проект интересен не только инвестиционным компаниям и ПИФам, но и частным инвесторам.

Для реализации Алроса предлагает инвесторам стандартные камни весом до 1,5 карат с едва уловимым оттенком (3-5). Средняя стоимость такого изделия – 1,5-2,5 тыс. долларов. Фьючерс будет рассчитываться исходя из 1/100 цены бриллианта. Следовательно, минимальные цены для покупки контракта составляют 25-80 долларов.

Для покупки контрактов на бриллианты необходимо открыть счет у брокера, предоставляющего выход на срочный рынок Московской биржи.

Еще один вариант «дистанционного» вложения средств – депозитарные расписки на зарубежной бирже DODAQ. Здесь можно свободно покупать и продавать не только целые бриллианты, но и их часть – вплоть до сотых долей карата. Порог входа – от нескольких сотен долларов.

Биржа берет комиссию от 0,85% до 1,5% от суммы сделок. Для выхода на биржу нужна регистрация у зарубежного брокера.

По советам экспертов, вес инвестиционного бриллианта должен быть не менее 5 карат

Заключение

Таким образом, инвестиции в бриллианты можно совершать различными способами, каждый из них обладает своими плюсами и минусами. Самый простой – купить сами камни или ювелирные изделия из них. Однако это самый рискованный и длительный путь. Если цель инвестора – не столько сбережение средств, а сколько спекуляции, то ему подойдут более ликвидные инструменты: акции алмазодобывающих предприятий, фьючерсные контакты и депозитарные расписки.

Инвестиции в драгоценные камни. Процедура покупки-продажи камней.

Считается, что такой вид инвестирования чаще всего выбирают люди консервативные, которые не гоняются за быстрыми деньгами, а способны думать на несколько шагов вперед.

Действительно, вложения окупятся далеко не сразу, и не всегда получится заработать много, на это есть пара причин.Положение российского рынка пока что оставляет желать лучшего, так что поместить свой капитал в бриллианты нужно только если все тщательно продумано.

Согласно действующему законодательству, разрешается продажа лишь неоправданных драгоценностей с сертификатами. На покупку ювелирных изделий никакие сертификаты не нужны. Самыми рентабельными инвестициями с высоким уровнем надежности выступают бриллианты больших размеров.

Немного об особенностях таких вложений

Стоимость драгоценных камней зависит от их размера и огранки. За некоторые из них просят около пары миллионов рублей и это еще не предел. Чтобы оценить примерную стоимость камня, руководствуются такими критериями:

В плане инвестиций самыми выгодными будут бриллианты 10 карат и выше. Но простой рабочий вряд ли сможет обзавестись таким камешком, поэтому можно с уверенностью заявить, что инвестирование в драгоценные камни – это дорогое удовольствие и для начала понадобится очень большой капитал.

Крупные бриллианты компании продают своим ВИП-клиентам, которые готовы вкладывать в них миллионы долларов. Простой инвестор сможет с легкостью купить камешек в один карат, это доступное вложение, для которого понадобится сравнительно немного денежных средств.

Что касается места покупки, то лучше всего приобретать бриллианты непосредственно у огранщиков или у специализированных компаний, которые занимаются их добычей. Желательно, чтобы перед этим его оценил опытный ювелир, поскольку простой человек не сможет дать верную оценку драгоценному камню.

Варианты инвестирования

Вложиться в драгоценности можно несколькими способами:

1. приобрести сертифицированные камни (бриллианты, рубины, изумруды и пр.);
2. приобрести ювелирные украшения с драгоценными камнями;
3. купить бумаги, стоимость которых привязана к цене драгоценных камней.

Проще всего покупать именно драгоценные камни, их стоимость на протяжении пары нет может немного меняться, но плавно, что сохранит нервы. Рубины или изумруды – это конечно хорошо, но «инвестиционный камень» должен быть более редким и стоять от 3 тысяч долларов.

Профессиональные торговцы рекомендуют не заниматься инвестициями в драгоценные камни без наличия хотя бы минимальногоопытаи, если вы не ювелир. Оптимальный вариант – приобретение по одной цене и продажа по чуть более высокой, как делается с продажей валюты (учитывая котировки).

При выборе камня для инвестирования нужно обращать внимание на его соответствие таким критериям:

• cредняя его цена – не меньше 3 тысяч долларов;
• оптимальный вес – от 2 карат для алмазов (никак не меньше 1) и до 10 карат для сапфиров и изумрудов.

Риски инвестирования денег в драгоценные камни

Здесь есть некоторые аспекты, которые могут существенно усложнить процесс вложения своих денежных средств в драгоценные камни:

1. спрос на них ограниченный, так как потребителей мало. Поэтому вполне вероятно, что ждать покупателя придется годами, а потом заключить сделку всего за пару минут;
2. риски приобрести подделку – это самое страшное. Иногда можно нарваться на такую искусную подделку, которую даже опытный специалист с трудом отличит от драгоценности природного происхождения;
3. есть вероятность неудачной обработки, в процессе которой камень просто расколется. Так что нужно быть готовым к тому, что можно лишиться больше половины стоимости камня;
4. цена камней зависит от оценки экспертов, которая субъективна. Поэтому чтобы получить достоверную информацию о цене, нужно увидеть заключение от нескольких экспертов.

Как продавать и зарабатывать?

Вариантов продажи бриллиантов есть несколько:

• ювелирные магазины;
• ломбарды;
• на аукционах;
• ювелиры и коллекционеры.

Нужно понимать, что драгоценности без оправы продавать нельзя за исключением тех, на которые есть специальный сертификат. При продаже учитывается не только особенность камня и количество карат, но и стоимость оправы и художественная ценность такого изделия. Немаловажное значение имеют модные тенденции.

Так бывает, что цена изделия с драгоценным камнем снизится из-за устаревшего дизайна изделия с ним. Или же под оправой обнаруживаются дефекты камня. Поэтому реальную стоимость получить не удастся, максимум – копейки.

Итого

Инвестиции в бриллианты – это не банковский депозит и здесь нет гарантий. Чтобы выйти хотя бы в ноль из минусов, прождать придется лет 5, не меньше. В этой сфере как нигде процветает мошенничество, так что лучше не вестись на уговоры неких инвестиционных фондов, которые якобы гарантируют выкуп вашего изделия в определенный момент.

Вложить в один камешек нужно будет как минимум 3-5 тысяч долларов, так что эти инвестиции потребуют солидного начального капитала.